Trong khi đó, ở các nước Phương tây, thị trường chứng khoán đầu tiên trên thế giới được mở ra ở Vương Quốc Bỉ vào năm 1460, tiếp đó ngành kinh doanh này phát triển không ngừng tại các quốc gia tây Âu khác, Mỹ là quốc gia có thị trường chứng khoán lớn nhất. Do vậy, kinh nghiệm về kinh doanh đầu tư chứng khoán của các nước phương tây là kho báu cần khai thác và học hỏi. Chúng ta sẽ học được gì từ họ?
Theo Tim Parker, một nhà báo chuyên về lĩnh vực Kinh tế, Tài chính của báo điện tử Investopia cho hay: “Các nhà đầu tư không có chung nhiều quan điểm, nhưng tất cả đều đồng ý rằng việc kiếm tiền trên thị trường chứng khoán đi kèm với một chiến lược kiên định, được xây dựng dựa trên một vài quy tắc xuyên suốt. Hãy suy nghĩ về những ngày đầu sự nghiệp đầu tư của bạn. Nếu bạn cũng giống như nhiều người khác, “nhảy” vào thị trường với kho kiến thức nông cạn thì khi bạn mua cổ phiếu, bạn thậm chí còn không biết lãi sản xuất là gì. Bạn cũng có thể bán ra hoặc là quá sớm khi bạn nhìn thấy cổ phiếu của bạn đang lên giá hoặc là quá muộn nếu cổ phiếu đó đã giảm giá trị. Nếu quy tắc đầu tư tôn chỉ của bạn không tuân theo bất kỳ nguyên tắc nào, rất có thể bạn sẽ phải thất vọng với kết quả thu được.”
“4 mẹo quản lý danh mục đầu tư đối với những người đã về hưu:”
“Nếu bạn không có các quy tắc đầu tư được tổ chức kĩ lưỡng, thì bây giờ là thời gian thích hợp để làm điều đó và xuất phát điểm tốt nhất là hãy hỏi bí quyết của những người đã thành công trong sự nghiệp đầu tư. Chúng tôi không chỉ tìm ra những người thành công, mà còn tìm được sáu trong số các nhà đầu tư thành công nhất trong lịch sử. (Và cuối cùng, bạn đã quyết định đầu tư. Tuy nhiên, bạn nên đưa những gì vào danh mục đầu tư của bạn?”
Nhà Kinh tế Dennis Gartman khuyên rằng, "Hãy kiên nhẫn với những phiên giao dịch thành công, đừng thiếu kiên nhẫn quá mức với những phiên thất bại. Hãy nhớ rằng bạn hoàn toàn có thể kiếm được một khoản tiền kha khá thông qua giao dịch/đầu tư lớn nếu chúng ta chỉ cần 'thành công' 30% số lần giao dịch, cứ miễn là con số tổn thất thấp, còn lợi nhuận thì cao"
Dennis Gartman bắt đầu xuất bản cuốn The Gartman Letter vào năm 1987. Đó là một cuốn bình luận hàng ngày về thị trường vốn toàn cầu và được gửi đến các quỹ đầu tư Hedge Fund, các công ty môi giới, quỹ hỗ trợ, và các công ty giao dịch… trên toàn thế giới vào mỗi buổi sáng. Ông Gartman là một thương nhân tài ba và là khách mời thường xuyên trên các mạng tài chính.
Nhà Kinh tế học Dennis Gartman – (Nguồn ảnh: Indiana Grain Company)
Quy tắc trên của ông đề cập đến một loạt những sai lầm mà các nhà đầu tư trẻ mắc phải. Trước tiên, hãy tiếp tục duy trì những phiên giao dịch thành công. Lời khuyên là đừng bán vội khi mới thấy chút dấu hiệu lợi nhuận. Thứ hai, đừng ngừng giao dịch khi thất bại. Là một nhà đầu tư kiếm tiền bằng cách giao dịch trên thị trường chứng khoán, họ chấp nhận mất một ít tiền khi giao dịch, nhưng không chấp nhận khi mất một khoản tiền lớn.
Ông Gartman chỉ ra rằng, bạn không cần lúc nào cũng phải “đúng”. Điều quan trọng hơn là bạn phải làm thế nào đó để duy trì các phiên giao dịch thành công và nhanh chóng rút chân khỏi các phiên “thua trận”. Tất nhiên, số tiền bạn kiếm được từ các giao dịch thắng sẽ vượt xa những lần bị mất.
Warren Buffett chia sẻ, “Thà mua cổ phiếu của một công ty có doanh thu lớn với mức giá vừa phải còn hơn là mua của một công ty có doanh thu thấp với mức giá rẻ”
Warren Buffett (Nguồn ảnh: courtneyluv)
Warren Buffett được xem là nhà đầu tư thành công nhất trong lịch sử. Không chỉ là một trong những người đàn ông giàu nhất thế giới mà còn là ‘cái tai’ tài chính của rất nhiều vị chủ tịch và các nhà lãnh đạo tầm cỡ thế giới trên toàn cầu. Chỉ cần ông Buffett lên tiếng, thị trường thế giới sẽ rung chuyển theo lời nói của ông.
Ông Buffett cũng được biết đến như là một giáo viên sung mãn. Bức thư thường niên của ông gửi các nhà đầu tư trong công ty của ông, công ty Berkshire Hathaway, được sử dụng trong các lớp học tài chính tại các trường đại học lớn nhất và uy tín nhất.
Ông Buffett đưa ra hai lời khuyên quan trọng cho nhà đầu tư: Khi đánh giá một công ty, hãy xem xét chất lượng của công ty cũng như giá cả. Chất lượng của công ty là nhân tố hàng đầu và đòi hỏi bạn phải hiểu được bảng cân đối kế toán, nghe ngóng các cuộc triệu tập hội nghị và phải tự tin trong vai trò quản lý. Chỉ sau khi bạn đã tin tưởng vào chất lượng của công ty đó, thì mới tính đến yếu tố giá cả. Theo ông Buffett, nếu chất lượng của công ty cao, đừng bao giờ hy vọng có thể mua nó với giá hời. Nếu công ty đó không phải là công ty chất lượng cao, đừng mua nó chỉ vì giá thấp. Các công ty có cổ phiếu rẻ thường mang lại lợi nhuận thấp. Đôi khi các công ty danh tiếng lại có cổ phiếu “giá rẻ” và khi bạn thấy điều đó thì hãy gắng đào sâu nghiên cứu. Nếu công ty vẫn làm ăn thuận lợi thì hãy mua.
Bill Gross, đồng giám đốc đầu tư của công ty PIMCO kiêm quản lý Quỹ Total Return PIMCO, một trong các quỹ trái phiếu lớn nhất thế giới, nói, "Bạn có thực sự yêu thích một cổ phiếu nào đó không? Hãy dành 10% hoặc nhiều hơn 10% danh mục đầu tư của bạn cho nó. Hãy luôn quan tâm đến ý tưởng [đầu tư]. không nên quá đa dạng ý tưởng rồi để nó rơi vào lãng quên vô nghĩa."
Quy tắc của ông Gross đề cập đến quản lý danh mục đầu tư. Quy luật bao trùm mà hầu hết các nhà đầu tư trẻ đều biết là đa dạng hóa hoặc không đặt tất cả vốn đầu tư của bạn vào một tên. Đa dạng hóa là một nguyên tắc chung dựa trên kinh nghiệm, nhưng nó cũng làm giảm lợi nhuận của bạn khi một trong những chọn lựa của bạn tạo ra bước ngoặt lớn còn những tên khác thì không. Kiếm tiền trên thị trường cũng liên quan đến khả năng nắm bắt cơ hội dựa trên sự nghiên cứu kĩ càng. Luôn luôn giữ một số tiền mặt nhất định trong tài khoản của bạn để dành cho những cơ hội cần ít vốn hơn, và đừng ngần ngại hành động khi bạn tin rằng nghiên cứu của bạn có thể mang lại cho bạn chiến thắng.
"Chúng tôi tạm thời đang bị thất bại, nhưng tôi là một nhà đầu tư lâu dài" - Hoàng tử Alwaleed Bin Talal cho hay.
Bạn có thể chưa bao giờ nghe nói về Hoàng tử Alwaleed Bin Talal, nhưng ông cũng được biết đến là người có danh tiếng trong giới đầu tư. Nhà đầu tư từ Ả-rập Xê-út này thành lập Công ty Cổ phần Hoàng gia. Ông chính là lí do để bất cứ người nào cũng phải khiếp sợ. Trước khi cuộc Đại suy thoái xảy ra, ông sở hữu 14,9% cổ phần trong Citigroup với mức giá cổ phiếu cao hơn nhiều so với thời kì hậu suy thoái. Bên cạnh đó, đầu tư bất động sản ở Ấn Độ của ông bị mất giá trị đáng kể sau khi cuộc suy thoái năm 2009.
Hoàng tử Alwaleed Bin Talal (Nguồn ảnh: Criky)
Khi những người khác có thể đã bán cổ phiếu, Hoàng tử Alwaleed Bin Talal lại làm được điều mà các nhà đầu tư tài ba nhất đã làm để tăng lượng tư bản tích góp được: Giữ cổ phiếu trong một thời gian dài, đồng thời nắm bắt sự kiện thị trường rộng lớn và thu thập cổ tức trong khi chờ đợi.
Bạn có thể thực hiện giao dịch cổ phiếu trên cơ sở ngắn hạn hoặc trung bình, nhưng phần lớn danh mục đầu tư của bạn nên đầu tư vào cổ phiếu dài hạn.
Carl Icahn chia sẻ kinh nghiệm cần học trong nghề kinh doanh là... Nếu muốn có một người bạn, hãy chọn người hoàn toàn trung thành.
Carl Icahn là một nhà đầu tư cổ phần tư nhân đồng thời là một corporate raider (Người có âm mưu thôn tính một công ty nào đó bằng cách mua càng nhiều cổ phần càng tốt) đương đại, mua cổ phần lớn trong các công ty và cố gắng có được quyền bỏ phiếu để tăng giá trị cổ đông. Một số cổ phần của ông bao gồm Time Warner, Yahoo, Clorox và Video của Blockbuster.
Ông Icahn đã có khá lớn lượng cổ phần của đối thủ trong những năm qua, nhưng các nhà đầu tư cũng đừng quá đi theo những lời khuyên của ông về các mối quan hệ kinh doanh. Trong lịch sử đầu tư của bạn, đã bao nhiêu lần bạn đọc một bài báo, xem một báo cáo tin tức hoặc nghe lời khuyên từ một người bạn đáng tin cậy về các cổ phiếu “nóng” tiếp theo và có bao nhiêu lần bạn bị mất tiền? (Hy vọng rằng bạn không bao giờ làm gì với một e-mail không mong muốn gửi đến cho bạn về một cổ phiếu giá thấp (hay cổ phiếu một xu) có khả năng dao động lớn.
Có một lời khuyên đáng chú ý như sau: Hãy nghiên cứu kĩ lưỡng dựa trên những thông tin xác thực (không phải ý kiến chủ quan) từ các nguồn đáng tin cậy. Loại hình tư vấn khác có thể được xem xét và xác nhận nhưng đừng nên xem đó là lý do duy nhất để đầu tư tiền.
Carlos Slim nói, "Tôi tin rằng tất cả sự nghèo đói ở Mexico và ở Mỹ La tinh, giống như nó đang xảy ra ở Trung Quốc, lại chính là cơ hội để phát triển. Hay nói cách khác, đây là cơ hội để đầu tư."
Một trong những người đàn ông giàu nhất thế giới, Carlos Slim, sở hữu hàng trăm công ty và có một đội ngũ nhân viên hơn 250.000 người. Câu nói trên của ông đại diện cho lối suy nghĩ của các nhà đầu tư tài ba nhất. Họ không nhìn vào những gì đang xảy ra. Bằng cách nghiên cứu động lực của một công ty hoặc toàn bộ một nền kinh tế và làm thế nào nó tương tác với các đối thủ cạnh tranh, nhà đầu tư này đầu tư cho những gì có khả năng xảy ra trong tương lai. Họ luôn suy nghĩ về phía trước. Nếu bạn hiện đang nhìn vào thực tế hoặc cố gắng chạy theo phong trào đầu tư có lợi nhuận ngắn hạn, thì bạn rất có thể sẽ bỏ lỡ một nước cờ lớn. Hãy cố gắng tìm ra người chiến thắng lớn tiếp theo, nhưng luôn luôn bám sát danh mục đầu tư của bạn với các công ty danh tiếng mà bạn đã dành một thời gian lâu dài nghiên cứu về tăng trưởng ổn định.
Điểm mấu chốt
Bây giờ thì bạn đã học được một trong các quy tắc của các nhà đầu tư, đó là lúc để trở thành “học trò” của những nhà đầu tư này và học hỏi từ kinh nghiệm của họ. Mỗi nhà đầu tư được xem là “học trò” của thị trường, cũng như các nhà lãnh đạo. Khi bạn bắt đầu áp dụng các quy tắc mới và cam kết duy trì ngay cả khi tâm trí bạn không muốn, bạn sẽ thấy lợi nhuận bắt đầu đến với bạn. Có lẽ bạn sẽ nằm trong danh sách nhà đầu tư huyền thoại vào một ngày nào đó. (Năm phương pháp định lượng này cho phép nhà đầu tư rút ra kết luận về một công ty không rõ ràng trên bảng cân đối kế toán.
Những kinh nghiệm của các nhà đầu tư và chuyên gia kinh tế hàng đầu thế giới nêu trên đã cho bạn những kiến thức gì?
Đó là:
- Khai thác và sưu tầm thông tin về sự phát triển của công ty mà bạn định đầu tư mua cổ phiếu
- Phân tích kỹ thị trường
- Chọn mua và bán đúng thời điểm
- Phải kiên trì và bình tĩnh
KTTD